Spreadex Bewertung

Vertrauen

Spreadex-Verordnung

In unseren Prüfungen untersuchen wir den aufsichtsrechtlichen Status jeder von einem Makler betriebenen Einrichtung. So können wir die verschiedenen Niveaus des Kundenschutzes vergleichen. Wir stufen die Regulierungsbehörden nach einem dreistufigen System ein, wobei die Stufe-1-Lizenzierung die höchste Regulierungsstufe darstellt.

Spreadex hat nur eine Einheit:

• Spreadex Ltd wird von der Financial Conduct Authority (FCA) zugelassen und reguliert, Referenznummer 190941. Wir stufen die FCA als Tier-1-Regulierungsbehörde ein.

Warum ist es wichtig zu wissen, wo Ihre Makler-Tochtergesellschaft (Entität) reguliert ist?

Makler betreiben mehrere Niederlassungen, um ihre Kunden weltweit zu betreuen, doch der aufsichtsrechtliche Schutz variiert von Land zu Land. Einige Aufsichtsbehörden setzen strenge Finanzstandards durch, während andere nachsichtiger sind. Händler sollten sich über den Schutz informieren, den die Einrichtung bietet, bei der sie ein Konto eröffnen wollen.

• Trennung der Kundengelder. Die Aufbewahrung von Kundengeldern auf getrennten Bankkonten, die nicht für das Unternehmenskapital des Brokers verwendet werden, verhindert das Risiko von Buchungsfehlern. Die Spreadex AG stellt dies sicher.
• Schutz vor negativem Saldo. Dieser Sicherheitsmechanismus beseitigt das Risiko, dass die Handelsverluste den Kontostand übersteigen. Mit anderen Worten: Die Verluste, die Sie beim Handel erleiden, sind auf den Betrag begrenzt, den Sie auf Ihr Handelskonto eingezahlt haben. Dies ist besonders wichtig in volatilen Märkten. Spreadex Ltd bietet einen Negativsaldo-Schutz.
• Entschädigungsregelung. Eine Entschädigungsregelung schützt Privatanleger vor den Verbindlichkeiten des Brokers für den unwahrscheinlichen Fall, dass das Unternehmen insolvent wird. Kunden von Spreadex Ltd profitieren von einer Kontoversicherung von bis zu 85.000 £ über das Financial Services Compensation Scheme (FSCS).
• Maximale Leveragewirkung. Durch die Begrenzung der maximalen Leveragewirkung wird das Ausmaß des Marktengagements für Kleinhändler eingeschränkt. Je höher der Leverage ist, desto höher sind die potenziellen Gewinne und die potenziellen Verluste. Spreadex Ltd. bietet einen maximalen Leverage von 1:30 für Privatkunden und bis zu 1:200 für professionelle Kunden.

Stabilität und Transparenz

In unseren Tests für die Kategorie “Vertrauen” berücksichtigen wir auch Faktoren wie Stabilität und Transparenz. Hier konzentrieren wir uns auf die Langlebigkeit der Bank, die Größe des Unternehmens und die Transparenz der leicht verfügbaren Informationen.

Spreadex blickt auf eine 25-jährige Geschäftstätigkeit zurück. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in St. Albans, Großbritannien und beschäftigt laut der LinkedIn-Seite des Brokers 51-200 Mitarbeiter.

Auf der Seite “Erste Schritte” informiert die Spreadex über ihren rechtlichen Status und ihre Gebühren. Die Website enthält auch eine ausführliche Seite mit den Allgemeinen Geschäftsbedingungen. Ich bewerte die Spreadex mit einem hohen Maß an Transparenz

Ist der Handel mit Spreadex sicher?

Zusammenfassend kann ich sagen, dass ich die Spreadex aus folgenden Gründen als vertrauenswürdig und stabil einschätze:

• 25-jährige Betriebsgeschichte
• Regulierung durch die FCA auf höchster Ebene
• Kundengelder werden getrennt gehalten
• Kunden profitieren vom Schutz vor Negativsalden
• FSCS-Kontoversicherung für bis zu 85.000 £
• Transparent in Schlüsselbereichen wie Regulierung und Gebühren

Gebühren

Spreadex Handelsgebühren

Spreadex-Spreads

Ich habe die Spreads bei Spreadex während der Öffnung in London und kurz nach der Öffnung in New York am 12. September 2024 getestet. Zu diesen Zeiten ist der Markt in der Regel sehr liquide und die Spreads sind am engsten. Ich bewerte die Gebühren bei Spreadex als überdurchschnittlich gut für die Branche.

Ich stellte fest, dass die Spreads für EUR/USD, Gold und den Dax 40 wettbewerbsfähig waren, während einige Indizes näher am Durchschnitt lagen und Bitcoin einen großen Spread aufwies.

Spreadex Swap-Gebühren

In der nachstehenden Tabelle sehen Sie die Swap-Long-Position (die Kosten/Credits für das Halten einer Kaufposition über Nacht) und die Swap-Short-Position (die Kosten/Credits für das Halten einer Verkaufsposition über Nacht) für einen Kontrakt in voller Größe.

Ein vollwertiger Vertrag besteht aus 100.000 Einheiten der Basiswährung (der ersten im Paar notierten Währung). Ich habe die Daten am 12. September 2024 aufgezeichnet.

Die unten aufgeführten Werte beziehen sich auf einen vollen Vertrag (100.000 Einheiten) der Basiswährung.

Ich schätze, dass die Swap-Gebühren bei Spreadex dem Branchendurchschnitt entsprechen.

Spreadex Nicht-Handels-Gebühren

Spreadex erhebt keine Kontoführungs- oder Inaktivitätsgebühren.

Sind die Spreadex-Gebühren wettbewerbsfähig?

Insgesamt halte ich die Gebühren der Spreadex aus folgenden Gründen für einigermaßen konkurrenzfähig:

• Enge Spreads bei beliebten Instrumenten
• Durchschnittliche Overnight-Swap-Gebühren
• Keine Gebühren für Einzahlungen/Abhebungen
• Keine Inaktivitätsgebühr

Plattform und Werkzeuge

Spreadex Desktop Web-Plattform

Die proprietäre Spreadex-Webplattform ist benutzerfreundlich und intuitiv, mit einer soliden Palette von Funktionen und einigen innovativen Tools. Das Design ist zwar etwas veraltet, aber die Plattform ist anpassbar, so dass Sie die Größe der Panels leicht an Ihre Wünsche anpassen können.

Die Plattform eignet sich gut für Anfänger und fortgeschrittene Trader. Einige erfahrene Händler könnten jedoch das Fehlen von fortgeschrittenen Funktionen, wie z. B. dem automatisierten Handel, als einschränkend empfinden. Außerdem ist die Plattform derzeit nur in englischer Sprache verfügbar.

Wesentliche Merkmale

Einige der herausragenden Merkmale der Spreadex-Plattform sind:

• Watchlists: Händler können eine Liste ihrer bevorzugten Instrumente erstellen und Live-Kurse in einem Marktbeobachtungspanel verfolgen.
• Warnungen: Mit dieser Funktion werden Händler informiert, wenn ein Instrument ein bestimmtes Kursniveau erreicht.
• Ein-Klick-Handel: Diese Funktion ermöglicht es Händlern, Aufträge mit einem einzigen Klick und ohne zweite Bestätigung auszuführen, wodurch sie schneller agieren können. Dies ist besonders nützlich für Daytrader.
• Handel vom Chart aus: Die Plattform bietet den Nutzern die Möglichkeit, direkt vom Chart aus zu handeln.

Spreadex Diagramme

Spreadex bietet ein robustes Charting mit einer soliden Auswahl an technischen Indikatoren, Zeichenwerkzeugen, Charttypen und Zeitrahmen.

• 58 Technische Indikatoren: Dazu gehören Bollinger Bands, VWAP und die Darvas Box.
• 11 Zeichnungswerkzeuge: Händler können auf Werkzeuge wie Trendlinien, Gann und Fibonacci-Tools zugreifen.
• 17 Zeitrahmen: Die Zeitrahmen reichen von Tick-by-Tick bis zu Monatscharts.
• 10 Diagrammtypen: Eine Vielzahl beliebter Diagrammtypen wie Balkendiagramme, japanische Candlestick-Diagramme, Kagi und Point and Figure sind verfügbar.

Bestellungen

Die Spreadex-Webplattform bietet eine breite Palette von Auftragsarten, darunter Marktaufträge, Limitaufträge, Stop-Loss-Aufträge, Trailing-Stop-Loss-Aufträge und garantierte Stop-Loss-Aufträge. Time-in-Force-Bedingungen wie GTC (Good-Til-Cancled) können auf schwebende Aufträge angewendet werden.

Meine wichtigsten Erkenntnisse nach dem Test der Spreadex-Webplattform

Mein erster Eindruck von der Spreadex-Plattform war, dass das Design besser sein könnte, aber ich schätzte die Benutzerfreundlichkeit und die relativ breite Palette von Funktionen. Ich war beeindruckt von den eingebauten Pro Trading Tools wie der Candlestick-Mustererkennung. Die Plattform eignet sich für Händler mit einer breiten Palette von Strategien und Ansätzen, hat aber einige Einschränkungen, wie das Fehlen von Algo-Trading-Tools.

Spreadex Mobile App

Die Spreadex Mobile App ist für Android und iOS verfügbar und bietet die gleichen Hauptfunktionen wie die webbasierte Plattform. Kunden haben Zugriff auf die gesamte Palette der Ordertypen, robuste Charts, Handel aus dem Chart, Watchlists und Marktnachrichten.

Diagramme

Die Charts der mobilen App bieten 40 technische Indikatoren, 15 Zeichenwerkzeuge, 17 Zeitrahmen und 4 Charttypen.

Bestellungen

Händler können auf die Standardauftragsarten zugreifen, darunter Markt-, Limit- und Stop-Loss-Aufträge.

Meine wichtigsten Erkenntnisse nach dem Test von Spreadex auf (Mobile App)

Ich fand die Spreadex Mobile App sowohl einsteigerfreundlich als auch reich an Funktionen. Kunden können ihre offenen Positionen einfach verwalten, Trades ausführen, Marktanalysen durchführen und unterwegs über Neuigkeiten auf dem Laufenden bleiben.

TradingView-Plattform

Spreadex bietet auch Zugang zur hochmodernen TradingView-Plattform, die One-Click-Trading, Handel aus dem Chart, Watchlists, Marktnachrichten und Handelsideen ermöglicht. Meiner Erfahrung nach macht die Plattform das Platzieren von Geschäften und die Verwaltung offener Positionen und schwebender Aufträge einfach.

Die marktführenden TradingView-Charts bieten 11 Zeitrahmen, 11 Charttypen und über 100 technische Indikatoren. Verschiedene Zeichenwerkzeuge, von Trendlinien bis zu Fibonacci-Retracements, sind ebenfalls verfügbar.

Die Bandbreite der verfügbaren Auftragsarten ist überdurchschnittlich groß. Es stehen Marktaufträge, Limitaufträge, Stop-Loss-Aufträge und Trailing-Stop-Loss-Aufträge zur Verfügung. Händler haben auch die Möglichkeit, Time-in-Force-Bedingungen wie Good-Til-Canceled (GTC) anzuwenden.

Die TradingView-Plattform bietet die seltene Kombination aus leistungsstarker Funktionalität und intuitiver Benutzeroberfläche.

Die große, aktive Community auf TradingView ist unglaublich hilfreich für Nutzer, die auf der Suche nach Inspiration sind, insbesondere durch Funktionen wie den Ideenstrom.

TradingView Mobile App

Die TradingView-App ist eine der intuitivsten und leistungsfähigsten, die ich bisher kennengelernt habe; die Benutzerfreundlichkeit ist hervorragend.

Spreadex Auftragsausführungsmodell

Spreadex ist die Gegenpartei für alle Kundengeschäfte und steuert ihr Risiko durch die Absicherung aller oder eines Teils der Geschäfte auf dem zugrunde liegenden Markt. Zu den Ausführungsplätzen von Spreadex gehören Morgan Stanley, Cantor Fitzgerald, IG Index, ADM, Killik & Co und Patronus Partners.

Handelbare Instrumente

Spreadex übertrifft den Branchendurchschnitt in jeder Kategorie, mit Ausnahme von Kryptowährungen, deutlich. Besonders stark ist das Angebot an CFDs auf Währungspaare.

Was sind CFDs?

Ein Differenzkontrakt (CFD) ist eine Vereinbarung, die vorsieht, dass der Käufer dem Verkäufer die Differenz zwischen dem aktuellen Wert eines Vermögenswerts und dem Wert zum Zeitpunkt des Vertragsabschlusses zahlen muss. Wie Futures und andere derivative Finanzinstrumente ermöglichen CFDs Händlern, auf Preisbewegungen zu spekulieren, ohne den zugrunde liegenden Vermögenswert zu besitzen.

Was können Sie mit Spreadex handeln?

Meine wichtigsten Erkenntnisse nach der Erkundung der handelbaren Instrumente von Spreadex

Spreadex zeichnet sich im Bereich der handelbaren Instrumente aus und bietet im Vergleich zum Branchenstandard eine überdurchschnittlich große Auswahl an fast allen gängigen Anlageklassen. Besonders beeindruckt hat mich das Angebot an CFDs auf europäische Aktien, wobei 13 verschiedene Länder vertreten sind. Auch die Anzahl der verfügbaren Währungspaare ist hervorragend. Spreadex geht mit seinen Spot-, Futures- und Optionskontrakten und Assets wie ETFs und Anleihen über den typischen CFD-Broker hinaus.

Kundenbetreuung

Spreadex Kundenbetreuung Test

Der Support ist ein wichtiger Bestandteil des Angebots eines Brokers – ganz gleich, ob Sie ein neuer Händler sind, der eine Anleitung für die Nutzung der Plattform sucht, oder ein erfahrener Händler, der im Falle einer technischen Störung schnell Hilfe beim Ausstieg aus seinen Positionen benötigt.

Während meines zweiwöchigen Testzeitraums habe ich Dutzende von Anfragen gestellt, die von grundlegenden kontobezogenen Themen bis hin zu detaillierten technischen Fragen zur Spreadex-Plattform reichten.

Die Agenten reagierten prompt (oft innerhalb von Minuten) und gaben detaillierte und zufriedenstellende Antworten. Ich bewerte den Kundensupport der Spreadex als überdurchschnittlich gut.

Einzahlung und Abhebung

Spreadex Einzahlungsmethoden

Die Einzahlung per BACS-Banküberweisung dauert länger, da ein Mitarbeiter des Backoffice-Teams die Gutschrift vornehmen muss.

Spreadex Abhebungsmethoden

Sie können auch per BACS-Überweisung abheben und eine Auszahlung am selben Tag beantragen (£25 Gebühr) oder nur eine normale Überweisung, die 3 Tage dauert.

Kontotypen und Bedingungen

Spreadex-Kontoeröffnungsprozess

Spreadex-Registrierung

Um ein Konto bei Spreadex zu eröffnen, müssen potenzielle Kunden einen einfachen Antrag ausfüllen, in dem sie ihren Namen, ihre E-Mail-Adresse, ihr Geburtsdatum, ihre Telefonnummer, ihre Adresse, ihre Handelserfahrung, ihre Beschäftigung und ihr Einkommen angeben.

Kontotypen und ihre Vorteile

Wenn die erforderlichen Bedingungen erfüllt sind, kann das Finanzhandelskonto als professionelles Konto bezeichnet werden. In der nachstehenden Tabelle finden Sie die Merkmale und Unterschiede zwischen Privatkunden- und Profikonten:

Professionelles Konto

Professionelle Kontoinhaber bei Spreadex genießen Vorteile wie eine erhöhte Leveragewirkung von bis zu 1:200, Zugang zum Kryptohandel, eine größere Auswahl an Small-Cap-Aktien und maßgeschneiderte Rabattprogramme.

Um für ein professionelles Konto in Frage zu kommen, müssen Kunden mindestens zwei der folgenden drei von der FCA festgelegten Kriterien erfüllen:

• In jedem der letzten vier Quartale wurden durchschnittlich 10 relevante Geschäfte von erheblichem Umfang getätigt.
• Portfolio von Finanzinstrumenten, das 500.000 € übersteigt.
• Mindestens ein Jahr lang im Finanzsektor in einer Position gearbeitet, die Kenntnisse im Derivatehandel erfordert.

Demo-Konto

Spreadex bietet kein Demokonto an.

Islamisches Konto

Spreadex bietet kein swapfreies islamisches Konto an.

Was ist ein CFD-Leverage?

Einer der Gründe, warum Händler von den Devisen- und CFD-Märkten angezogen werden, ist das hohe Maß an verfügbarem Leverage. Leverage ist der Einsatz von Fremdkapital, um die Größe Ihrer Handelspositionen über das hinaus zu erhöhen, was nur mit dem Bargeld auf Ihrem Konto möglich wäre.

Bei Spreadex beträgt die maximale Leveragewirkung für ein Standardkonto 1:30. Das bedeutet, dass Sie mit einem Konto von 1.000 $ Positionen im Wert von bis zu 30.000 $ auf dem Markt kontrollieren können. Dies ist ein hohes Niveau der Leveragewirkung und ist riskant zu verwenden.

Die Leveragewirkung wird oft als “zweischneidiges Schwert” bezeichnet, da sie Ihnen sowohl schaden als auch helfen kann. Händler sollten bedenken, dass er sowohl ihre Gewinne als auch ihre Verluste verstärken kann.

Spreadex Eingeschränkte Länder

Spreadex akzeptiert keine Einwohner aus den folgenden Ländern:

Afghanistan, Albanien, Amerikanisch-Samoa, Argentinien, Australien, Aserbaidschan, Bahamas, Bangladesch, Barbados, Belarus, Belize, Botswana, Bouvetinsel, Brasilien, Burkina Faso, Burundi, Kambodscha, Kaimaninseln, China, Côte d`Ivoire, Kuba, Demokratische Republik Kongo, Ägypten, El Salvador, Eritrea, Äthiopien, Fiji, Ghana, Guadeloupe, Guam, Guatemala, Haiti, Honduras, Iran, Irak, Jamaika, Japan, Jordanien, Libanon, Libyen, Mali, Malta, Marshallinseln, Martinique, Mauritius, Marokko, Mosambik, Myanmar, Nicaragua, Nigeria, Nordkorea, Pakistan, Palästina, Panama, Philippinen, Puerto Rico, Russland, Samoa, Saudi-Arabien, Senegal, Salomonen, Somalia, Südsudan, Sri Lanka, Sudan, Syrien, Tansania, Trinidad und Tobago, Tunesien, Uganda, Ukraine, Vatikanstadt, Jungferninseln, Vereinigte Staaten, Jemen, Simbabwe.

Forschung

In den täglichen Markt-Updates werden grundlegende Themen wie die Politik der Zentralbank und ihre Auswirkungen auf den Devisenmarkt erläutert. Gewinnberichte und Nachrichten über den Aktienmarkt bieten Händlern potenzielle Aktiengelegenheiten. Rohstoffe wie Gold und Öl stehen ebenfalls im Mittelpunkt, mit Einblicken in die Prognosen der Analysten und die geopolitischen Faktoren, die Angebot und Nachfrage beeinflussen.

Mit Hilfe des Wirtschaftskalenders können sich Händler über die wichtigsten Wirtschaftsveröffentlichungen auf dem Laufenden halten, einschließlich der aktuellen/vorherigen Zahlen und der Erwartungen der Analysten.

Das Weekly Trading Update ist ein nützlicher Bericht, der die wichtigsten Nachrichten der vergangenen Woche zusammenfasst, die Vermögenswerte mit der größten Volatilität hervorhebt und die wichtigsten Ereignisse der kommenden Woche erläutert.

Meine Erkenntnisse aus der Erforschung der Spreadex-Forschungsinhalte

Das hauseigene Spreadex-Team leistet hervorragende Arbeit, wenn es darum geht, über wichtige Nachrichten zu berichten und die im Spiel befindlichen Instrumente hervorzuheben. Ich bewerte das Spreadex-Research als überdurchschnittlich gut für die Branche. Das Angebot könnte noch verbessert werden, indem mehr Nachrichten von führenden Nachrichtenagenturen wie Reuters und Dow Jones hinzugefügt werden.

Bildung

Der Education Hub besteht aus 4 Hauptbereichen:

• Einführung in die Finanzmärkte: Dieser Bereich behandelt die Grundlagen der Funktionsweise der Finanzmärkte und bietet Erklärungen zu Aktien, Rohstoffen, Indizes und Devisen.
• Spread Betting und CFD-Handel: In diesem Abschnitt wird erklärt, was Spread-Betting und CFD-Handel sind und welche Unterschiede sie aufweisen.
• Handeln mit Spreadex: Diese Artikel behandeln Themen wie die Einzahlung von Geldern, die Platzierung von Geschäften und die Verwendung von Charts.
• Handelsstrategien: Hier können die Kunden die Grundlagen von Handelsstrategien wie Unterstützung und Widerstand, Chartmuster und Risikomanagement erlernen.

Mir gefiel, dass die Artikel durch Grafiken und Illustrationen zu wichtigen Themen für Anfänger unterstützt werden. Am Ende jedes Artikels gibt es ein kurzes Quiz, um den Lernprozess zu unterstützen.

Auf dem YouTube-Kanal von Spreadex finden Sie einige nützliche Plattform-Tutorials, in denen Aspekte von TradingView erläutert werden, z. B. die Verwendung von Alerts und Indikatoren.

Die verfügbaren Bildungsartikel bieten eine gute Grundlage für Anfänger, aber Spreadex könnte sich verbessern, indem es Inhalte für erfahrenere Händler hinzufügt. Die Einbeziehung von Kursen und Live-Webinaren würde ebenfalls dazu beitragen, den Bildungsbereich zu erweitern.

Das Fazit

Spreadex ist ein einzigartiger und vielseitiger Broker, der Sportwetten, Spreadwetten und CFD-Handel in einem Paket kombiniert. Das in Großbritannien ansässige Unternehmen wird von der FCA reguliert und kann auf eine beeindruckende 25-jährige Erfolgsgeschichte zurückblicken.

Der Broker hält die Gebühren im Allgemeinen auf einem Minimum. Während ich die Spreads während meiner Tests als gemischt empfand, schätzte ich, dass beliebte Instrumente wie EUR/USD und Gold engere als durchschnittliche Spreads bieten.

Das Flaggschiff, die Spreadex-Webplattform, ist robust und funktionsreich und die Kunden können sich auch für die moderne TradingView-Plattform entscheiden. Spreadex könnte sich jedoch verbessern, indem es automatisierte Handelswerkzeuge, mehr Integrationen von Drittanbietern und zusätzliche Bildungsressourcen anbietet, die sich an erfahrene Händler richten.

Die Website war etwas schwer zu navigieren und könnte von einer Auffrischung des Designs profitieren. Dank des hilfsbereiten Kundensupports hatte ich jedoch eine positive Gesamterfahrung.

Ich würde Spreadex als eine solide Wahl für Anfänger und fortgeschrittene Trader einstufen, sei es für den gelegentlichen Handel oder das aktive Daytrading. Mit einer ausgezeichneten Auswahl an Instrumenten und Vorteilen für professionelle Händler kann Spreadex auch die Bedürfnisse erfahrener Vollzeit-Händler erfüllen.

FAQ